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发展办法-它的出台将促进我国信用评级行业的规范发展

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有關負責人就《辦法》答記者問時對其出台背景進行了詳細解讀:我國債券市場規模已居世界第二。作為重要的基礎設施之一,信用評級在金融市場運行中發揮着揭示信用風險、輔助市場定價、提高市場效率、改善融資環境等積極作用。規範信用評級業發展是貫徹落實「優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系」的重大舉措。

那麼《辦法》的出台將對我國金融市場產生哪些影響呢?上述負責人表示,在《辦法》制定過程中,人民銀行會同國家發展改革委、財政部、證監會對《辦法》的政策影響進行了充分市場調研和審慎評估。《辦法》的出台將對我國金融市場運行產生積極影響。第一,「防範和化解金融風險,更好地服務實體經濟」是當前重要任務,《辦法》的出台能夠促進發揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用,有助於改善企業融資環境,防範金融風險,促進我國金融市場高質量發展。第二,《辦法》的出台有助於彌補監管短板,推動我國評級業在新的歷史時期規範發展,邁上新台階。第三,《辦法》的出台是在具體制度層面落實黨中央、國務院關於擴大金融業對外開放的重要部署,有助於構建公平有序的競爭環境,促進信用評級業高水平對外開放。

從我國情況看,我國信用評級業經過三十多年的發展,取得長足進步,信用評級機構規模不斷壯大,評級技術不斷發展,評級結果更加趨於合理,社會認可度逐步提高,對促進我國金融市場健康發展發揮了積極作用。但同時,我國信用評級業仍處於發展初期,還存在監管規則不統一、發展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。為此,迫切需要建立健全行業制度規範,補齊監管短板,促進我國信用評級業高水平對外開放和健康發展。按照黨中央、國務院決策部署和中央全面深化改革工作安排,人民銀行會同發展改革委、財政部、證監會廣泛聽取各界意見,充分借鑒國際經驗,立足我國信用評級行業發展和監管實踐,制定了《辦法》。

11月29日, 央行、財政部、國家發展改革委和證監會四大部委聯合發佈《信用評級業管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》明確信用評級行業規範發展的政策導向,建立健全統一監管的制度框架。辦法與國際評級監管準則在加強外部監管、提高市場透明度、促進行業公平競爭、強化責任追究等方面相銜接。它的出台將促進我國信用評級行業的規範發展,更好地發揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用,促進我國金融業穩健發展。

據了解,《辦法》主要涵蓋4個方面:一是建立市場化約束機制。弱化事前監管,信用評級機構完成機構備案后再向相關部門申請業務資質,有助於信用評級機構開展充分的市場競爭。二是以事中、事後管理為重點。加強對信用評級機構在獨立性、透明度、利益衝突管理、評級程序規範等方面的監管,要求信用評級機構進行充分信息披露,便於市場各方對信用評級機構的評級質量、評級技術、人員配備、從業經驗等做出比較和判斷。三是健全符合管理實際的監管模式。基於現有監管格局,明確人民銀行為信用評級行業主管部門,發展改革委、財政部、證監會為業務管理部門,依法實施具體監管。辦法作為行業基本監管規則,與分市場、分品種的業務管理規則相補充,既建立了統一監管框架,又體現了各業務管理部門評級監管的相對獨立性。四是明確相關部門的監管權及各方法律責任。

原標題:四部委聯合發佈《信用評級業管理暫行辦法》 建立健全統一監管的制度框架

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