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补充发行-2016年、2017年、2018年A股上市城市商业银行的核心一级资本充足率平均值分别为9.70%、9.20%、9.33%

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不良持續上升長沙銀行認為有幾項原因造成了長沙銀行資本充足率指標略低於行業平均水平:一是各項業務的快速發展對資本的需求較高。2016年到2018年,長沙銀行資產總額和負債總額年複合增長率分別達到22.66%和22.75%。上述年複合增長率均在A股上市城市商業銀行中位於前列,說明長沙銀行各項業務在當時處於持續、快速發展階段,這在客觀上對資本補充提出了更高的要求。截至2019年6月30日,長沙銀行資產總額和負債總額較年初分別增長9.77%、10.11%。

2016年、2017年、2018年A股上市城市商業銀行的資本充足率平均值分別為12.67%、13.42%、13.41%;長沙銀行同期指標分別為12.28%、11.74%.12.24%。

對此,該行解釋稱,長沙銀行未進行其他一級資本工具補充,相比較其他A股上市城市商業銀行缺乏其他一級資本。截至2018年12月31日,長沙銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為9.53%、9.55%、12.24%,持續符合監管要求。

除了優先股,長沙銀行還將發行專項金融債。9月17日,該行發佈公告稱,已獲准在全國銀行間債券市場公開發行不超過50億元金融債券,專項用於發放小型微型企業貸款。

長沙銀行表示,從整體上看,其各級資本充足率與行業整體水平不存在顯著差異。其中,長沙銀行核心一級資本充足率,在2018年發行上市后略高於行業平均值及中位數;一級資本充足率和資本充足率低於行業均值和中位數。

從這個回復中可以看到,長沙銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、和資本充足率等指標相比行業平均水平偏低。該行稱,通過本次非公開發行優先股,長沙銀行將實現其他一級資本的首次補充,資本結構將得到優化,一級資本充足率和資本充足率水平也將得到較為明顯的提高。

來源:投資時報截至2019年6月30日,長沙銀行一級資本充足率為9.07%,較年初下降0.48個百分點;資本充足率為11.64%,下降0.6個百分點

此次減持對長沙銀行的表面影響是將更換新股東。不過於長沙銀行而言,當前最緊要的事宜還是補充資本、處置不良資產。

三是外源性資本補充規模偏低。長沙銀行自2016年12月提交首次公開發行A股股票的申請文件后,至2018年9月順利完成發行上市,期間未進行核心一級資本補充,導致資本充足水平逐步降低。同時,長沙銀行暫未完成其他一級資本補充,這也進一步導致長沙銀行一級資本補充率和和資本充足率水平低於其他上市城商行。

保薦人中信證券(600030.SH)稱,為持續保持良好的資本充足率水平,長沙銀行在業務規模保持穩健增長的同時,多樣化運用資本補充工具,加強資本管理,將資本補充管理規劃作為整體發展戰略的重要組成部分,堅持資本管理目標與戰略發展目標相匹配,進一步增強抵禦風險的能力,應對未來宏觀經濟發展的不確定性。

最新數據顯示,今年上半年,長沙銀行「兩增」口徑小微企業貸款餘額為177.42億元,較年初增加33.82億元。

與此同時,長沙銀行加快了不良資產處置的步伐。今年1月29日,該行發佈《長沙銀行股份有限公司關於訴訟事項的公告》,公告表示,長沙銀行寧鄉支行前期就與湖南沃特瑪新能源有限公司、深圳市沃特瑪電池有限公司、陝西堅瑞沃能股份有限公司、長沙恩吉實業投資有限公司、中國康富國際租賃股份有限公司、深圳市國華融資租賃有限公司等的合同糾紛,向湖南省高級人民法院提起了訴訟。

《投資時報》研究員 金麗又一家城商行股權遭到股東減持。

根據2019年半年報,截至2019年6月30日,長沙銀行核心一級資本充足率為9.05%,較年初下降0.48個百分點;一級資本充足率為9.07%,較年初下降0.48個百分點;資本充足率為11.64%,下降0.6個百分點。

資本金告急一級資本水平低於行業平均值的長沙銀行,計劃發行60億優先股來補充一級資本的計劃正進入快車道。

不過,北京榮豐拋售長沙銀行或要等到國慶節之後。信息顯示,北京榮豐於2017年10月19日將所持上述股份質押給哈爾濱銀行天津分行,質押期限至2019年10月8日,目前尚處於質押狀態。若要出售該部分股權,北京榮豐需先動用資金還款解除質押。

9月25日,榮豐控股(維權)(000668.SZ)對外披露,控股子公司北京榮豐計劃將其持有的長沙銀行(601577.SH)股份清倉出售。而這些股權在26日才解除限售,也就是說,限售股剛一上市流通,北京榮豐就計劃將其全部賣出。

9月11日長沙銀行發佈《關於長沙銀行股份有限公司非公開發行優先股申請文件二次反饋意見的回復》,這已是該行針對中國證監會反饋意見的二次回復。

為充分應對經營風險,長沙銀行持續加大撥備計提力度,2016年、2017年、2018年的撥備覆蓋率分別為263.05%、260%、275.4%。今年上半年撥備覆蓋率進一步上升到285.64%。撥備覆蓋率呈現整體上升趨勢,更高的撥備要求一定程度上降低了銀行的內生性資本補充能力。

由於不良貸款增長、撥備覆蓋更為謹慎等因素影響,商業銀行整體凈利潤增速有所下降。長沙銀行2016年、2017年、2018年的凈利潤增速分別為:17.47%、22.55%、14.87%。

資料顯示,北京榮豐持有長沙銀行4982.51萬股,佔總股本比例1.46%,初始投資成本1484.41萬元。若以長沙銀行9月30日收盤價8.61元/股計算,北京榮豐的持股市值為4.29億元。

長沙銀行在回復中列舉了近三年A股上市城市商業銀行的各級資本充足率指標。2016年、2017年、2018年A股上市城市商業銀行的核心一級資本充足率平均值分別為9.70%、9.20%、9.33%;長沙銀行同期指標分別為8.99%、8.70%、9.53%。

2016年、2017年、2018年A股上市城市商業銀行一級資本充足率平均值分別為10.01%、10.47%、10.69%;長沙銀行同期指標分別為9.00%、8.72%、9.55%。

二是內生性資本積累無法完全滿足資本需求。在「去槓桿、防風險」經濟穩中有變的宏觀經濟形勢下,政府將主動防範出現系統性金融風險放在更加重要的位置。長沙銀行2016年、2017年、2018年的不良貸款率分別為1.19%、1.24%、1.29%。2019年上半年不良率與年初持平。

9月24日,長沙銀行再次發佈《關於訴訟事項的進展公告》,就前述訴訟債券,該行已經委託湖南省聯合產權交易所有限公司以公開掛牌方式將本次涉訴債權資產全部轉讓,轉讓底價為2.75億元。涉訴債權資產由長沙恩吉實業投資有限公司以轉讓底價拍得。並且長沙銀行已經與長沙恩吉實業投資有限公司簽署了《資產轉讓合同》。

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